JEPI는 미국 대형주를 커버드 콜 전략을 통해 수익을 창출하여 높은 월 배당(ETF 분배금)을 지급하는 ETF로, 미국에서 뿐만 아니라 한국에서도 많은 인기를 끌고 있습니다. JEPI는 어떻게 운용되고, 어떤 장단점이 있는지 알아보겠습니다. 목차 JEPI란? JEPI는 JPMorgan Chase社가 운용하는 JPMorgan Equity Premium Income ETF의 티커(Ticker)입니다. 미국 대형주에 대한 옵션을 판매하고 ELN(주식연계채권)에 투자하는 액티브펀드*입니다. 낮은 변동성과 월별 수입으로 S&P500 지수와 유사한 수익률 제공을 목표로 합니다. 별도 인덱스를 추종하지 않습니다. * 액티브펀드 : 시장수익률을 초과하는 수익을 목표로 펀드매니저들이 적극적으로 운용전략을 펴는 펀드 J..

TMF, TLT는 미국 국채 20년이상 지수를 추종하는 채권 ETF입니다. 금리와 채권은 반비례하는 관계이므로, 금리가 하락할 것으로 예상될 때 채권의 가치가 높아질 것을 기대하면서 TMF, TLT에 투자하게 됩니다. 최근 실적과 전망을 알아보겠습니다. 최근 미국 고금리 상황이 한동안 지속될 것으로 예상되면서, 금리의 하락에 배팅하는 TMF, TLT의 수익률이 좋지 않습니다. 특히 3배 레버리지 상품인 TMF는 최근 1년 수익률은 -44%입니다. 금리의 하락이 곧 시작할 것 같았지만, 고금리가 장기화 되고, 오히려 금리를 한두번 더 올리겠다는 분위기가 되면서 안타깝게도 주가가 많이 하락했습니다. TLT와 TMF에 대해서 알아보고, 전망에 대한 의견을 알아보겠습니다. 목차 TLT TLT란? TLT는 Bla..

ETF는 주식과 같이 자유롭게 거래가 가능하지만, 주식과 다른 세금 적용을 받습니다. 소득세법 상 집합투자기구의 소득은 별도의 기준을 정하고 있습니다. 국내상장 ETF(국내주식 투자, 해외주식 투자), 해외상장 ETF의 세금에 대하여 알아보겠습니다. 목차   ETF의 과세기준별 분류 과세기준별 분류를 위한 ETF(Exchange Traded Fund)의 종류는 다음과 같이 구분할 수 있습니다.첫째, 국내주식시장에 상장된 국내상장 ETF와 해외에 상장된 해외상장 ETF가 있습니다. 둘째, 국내상장 ETF는 국내 주식시장에 투자하는 국내주식형 ETF과 기타 ETF*로 분류합니다.* 기타 ETF : 채권, 해외지수, 원자재 등에 투자하는 ETF 국내상장 ETF 국내상장 ETF는 국내 주식에 투자하는 국내주식형..

「슈드」로 불리는 SCHD는 배당이 성장하는 컨셉을 가진 미국 ETF 입니다. 리츠를 제외한 섹터를 대상으로 10년 이상 배당을 늘려온 종목 위주로 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 매년 증가하는 배당금을 받기 때문에 매력적인 ETF로 주목받고 있습니다. 목차 SCHD란? SCHD에 대해서 알아보겠습니다. 요약 SCHD는 미국 고배당 주식의 성과를 추종하는 지수를 벤치마킹하는 미국 ETF입니다. 즉, 고배당주를 담은 패키지 상품이라고 보시면 됩니다. 주로 10년이상 배당을 늘려온 종목들로 구성되어 있습니다. SCHD의 주가가 상승하면 분기별 분배금*을 받을 수 있을 뿐 아니라, 주가 시세차익도 거둘 수 있습니다. * ETF의 분배금 : 주로 배당금을 의미하며, ETF가 보유한 현금의 이자, 보유주식 매각차..

이제는 실손보험을 청구할 때, 개인이 영수증과 세부내역서 등을 발급하여 신청하지 않아도 자동으로 신청이 될 예정입니다. '24년 10월부터 실손보험 청구가 쉬워집니다. 단, 30병상 미만의 의원과 약국은 '25년 10월부터 적용됩니다. 실손의료비보험 청구 간소화법 국회 통과 '23.10.6 실손의료보험 청구 간소화 법안이 국회를 통과했습니다. 병원이 환자 진료 내역을 전자문서 형태로 중개기관을 거쳐 보험사에 보내 실손보험을 쉽게 받게 한다는 내용입니다. 이제 보험금 청구를 하느라 종이 문서를 병원으로부터 받아서, 스캔을 하거나 FAX로 보내는 등의 절차 없이 실손보험 청구가 가능해 질 예정입니다. 깜빡하고 청구하지 못하는 보험금이 없어지고, 보험금을 청구하는데 어려움을 겪은 어르신 분들의 불편함도 많이 ..

김영란법으로 불리는 청탁금지법 시행령이 일부 개정되었습니다. 농수산물·농수산가공품 선물가액이 상향되었고, 온라인·모바일 상품권이 선물에 포함됩니다. '23년 8월 30일부터 바로 시행된 내용, 어떤 변화가 있는지 알아보겠습니다. 청탁금지법은 「부정청탁 및 금품등 수수의 금지에 관한 법률」의 약칭으로, 2016.9월부터 시행되었습니다. 공무원과 같은 공직자들의 청렴한 업무 수행을 위한 가이드를 제시하고 부정청탁을 금지하는 내용 등을 법제화 하였습니다. 모호한 기준을 법제화 하는 장점이 있었고, 금액 가이드를 제시한 결과, 제한되는 금액 내에서 선물세트가 만들어지는 진풍경도 볼 수 있었습니다. 이제는 어느 정도 자리를 잡은 것 같습니다. '23.8.30부터 시행된 변경된 기준에 대해서 알아보겠습니다. 목차 ..