금 투자 방법, 전망과 상품 알아보기

금융시장이 불안한 요즘, 대표적인 안전자산 중 하나인 금에 투자하고 싶은 분들이 많습니다. 금에 투자하려면 골드바와 같은 현물을 직접 매입하기도 하지만, KRX금시장을 통해 간편하게 투자할 수도 있습니다. 금투자 방법과 전망, 다양한 상품을 알아보겠습니다.

 

목차

 

 

금 투자 방법

 

금 투자는 다음과 같은 방법들로 할 수 있습니다. 

 

1. 실물투자 (골드바 매입)

 

  - 실물로 살 경우, 부가가치세 10%를 부담해야 합니다. 따라서, 부가가치세를 제외하고도 수익을 보기 위해서는 최소한 10%이상의 금값이 상승해야 투자 가치가 있습니다. 금을 보관하기도 해야 하기 때문에 관리에 필요한 비용과 노력도 감안해서 투자해야 하겠습니다.

 

2. 금통장(은행 골드 뱅킹)

 

 - 금 0.01g단위로 소액 투자가 가능합니다. 수수료가 통장거래시 1%이며, 매매차익에 대해서는 배당소득세(15.4%)를 부과합니다. 금 실물 인출 시에는 10% 부가가치세가 부과됩니다. 

 

3. KRX금시장 투자

 

 - KRX금시장은 한국거래소가 금융위 승인을 받아 설립하여 운영하는 금 현물시장을 말합니다. 12개의 증권사를 통해 금현물거래계좌를 개설하여 주식처럼 금을 거래할 수 있습니다. 양도소득세, 배당소득세, 이자소득세 등의 세금이 없고, 수수료도 금통장에 비해 낮습니다. * 금 현물거래계좌는 최근 계좌 개설한 지 20영업일이 지나야 신청이 가능함

 

 - 금 1g 단위로 소액 투자가 가능합니다. 금 실물 인출시에는 10%의 부가가치세와 해당 금융투자회사로부터 소정의 수수료가 부과됩니다. 주식과 동일하게 09:00 ~ 15:30까지 거래가 가능합니다. 

 

 

 

4. ETF(Exchange Traded Fund) 투자

 

 - 국내 ETF에는 KRX 금현물지수를 기초지수로 하는 「ACE KRX금현물」, S&P Gold Total Return을 기초지수로 하는 삼성증권의 「KODEX 골드선물(H)」, S&P GSCI Gold Total Return을 기초지수로 하는 미래에셋증권의 「TIGER 골드선물(H)」 등이 있습니다. * (H) : 환 헷지, 환율을 고정시켜 놓고 투자자산의 가격 변동에만 수익률이 연동되는 형태를 말함

 

ETF는 운용보수와 기타비용, 매매·중개수수료율을 더하여 총 보수비용을 구할 수 있으며, 수익률과 함께  총 보수비용을 참고하여 ETF를 선정하셔야 하겠습니다. 

 

국내 ETF에서의 수익에 대해서는 별도 세금이 없으며, 배당금에 대해서만 배당소득세가 부과됩니다.

 

 - 미국 ETF에는 SPDR에서 운용하는 GLD(LBMA Gold Price PM 추종), Blackrock에서 운용하는 IAU(LBMA Gold Price PM 추종) , VanEck에서 운용하는 GDX(NYSE Arca Gold Miners 추종) 등이 있습니다. 

 

미국 ETF를 통해 수익을 거둘 경우, 미국 주식과 같이 연간 250만원을 초과하는 수익에 대하여 양도소득세 22%를 납부해야 합니다. ※ 미국 주식 세금(양도소득세)은 아래 글 참고하시기 바랍니다.

 

미국주식 세금 정리 - 1편

 

금 시세 전망

 

 

국내 최근 10년간 금 시세는 다음과 같습니다.2019년부터 우상향하기 시작하여 '23.5월에 최고점을 찍고 약간의 조정 후 다시 상승하는 분위기입니다. 

국내 10년간 금시세 그래프 (출처 : 네이버)

 

최근 3년간의 국내 금시세와 국제 금시세는 아래와 같이 다소 차이가 있습니다. 국내 금시세는 우상향 하는 모습을 보입니다. '21.4.2 61,084.07원/g을 저점으로 '23.5.4에 88,217.38원/g(330,815.175원/1돈) 고점을 찍었습니다. 

※ 실제 갖고 있는 금을 매도하시려면, 금거래소 시세를 참고하시는 것이 좋습니다. 금을 비싸게 매도하는 방법은 아래 글 참고하시기 바랍니다.

 

금시세 1돈가격, 금시세 확인방법, 금 비싸게 파는 방법

 

국제 금 시세는 '22.11.4에 최저 1,630.90 달러/트로이온스*를 찍었고, '23.5.5 2,055.70달러/트로이온스를 찍는 등 시세가 가파르게 움직였습니다. 

* 트로이온스(Troy ounce) = 31.1034768g, 1트로이온스 = 8.294돈 (1돈 = 3.75g)

 

 

일반적으로 금 가격은 화폐가치에 반비례 합니다. 금리가 인상되면 금 가격은 하락하고, 금리가 하락하면 금 가격이 상승합니다. 그 이유는 금리가 상승하면 화폐 유동성이 감소하면서 화폐 가치가 상승되기 때문입니다. 금리가 하락하면 그 반대 현상이 일어납니다. 

 

그러나 최근 3년간은 금리가 상승하면서도 금 가격도 상승하는 현상을 보였습니다. 그리고 앞으로는 중장기적으로 금리가 하락할 것을 예상하는 사람들이 많기 때문에 금 가격은 좀 더 상승할 것으로 예상하여 금 투자를 검토하는 분들이 생기고 있습니다. 

 

금 가격에 관심을 갖고 지켜보기 위해서는 KRX금시장에 가볍게 투자를 해 보시는 것도 좋을 것 같습니다.

 

 

금 투자 상품

 

금 투자 방법에서 언급했던 내용들입니다.

 

첫번째로는, KRX금시장에서 금현물거래계좌를 만들어서 투자하는 방법입니다.

투자할 수 있는 금현물에는 금99.99_1kg과 미니금 99.99_100g 상품이 있습니다.최근 3년간 차트는 비슷한 양상을 보이며, 현재 가격도 비슷한 것을 확인하실 수 있습니다.

KRX금현물 상품 시세 (미래에셋증권 화면)

거래하시는 증권사에서 금현물거래계좌를 취급한다면, 계좌를 하나 만들어서 투자를 해 보시면 됩니다. 비대면으로도 계좌 개설이 가능합니다.

※ 계좌 개설 가능 증권사 : KB증권, SK증권, 미래에셋증권, 신한투자증권, 키움증권, 한국투자증권, NH투자증권, 대신증권, 삼성증권, 유안타증권, 하나증권, 현대차증권

 

두번째는 ETF에 투자하는 방법입니다. ETF는 주식과 같이 자유롭게 거래가 가능하기 때문에 증권계좌를 만드시면 바로 자유롭게 거래하실 수 있습니다. 

 

국내 금ETF는 대표적으로 ACE KRX금현물, KODEX 골드선물(H), TIGER 골드선물(H) 등이 있습니다. 금현물 차트는 국내 금시세와 비슷하게 연동하고, KODEX 골드선물(H), TIGER 골드선물(H)는 국제 금시세와 비슷하게 연동한다는 것을 보실 수 있습니다. 

국내 주요 금 ETF 차트

그 밖에도 미국 금 ETF도 알아보시고, 본인의 투자 목적과 성향에 맞는 투자를 하시기 바랍니다.

 

※ 투자 권유를 위한 글이 아니며, 투자의 책임은 본인에게 있습니다. ^^

 

 

 

※ 함께 보시면 좋은 글

 

금 종류(18K, 24K)와 금 단위

 

미국주식 거래시 세금 정리 - 2편